澳大利亚审慎监管局(APRA)发布了2024年养老金绩效测试的结果。
年度绩效测试旨在通过量身定制的基准来评估养老金产品的长期表现，从而提升行业透明度，改善会员的收益，并对不合格的产品进行后续评估。
今年的测试涵盖了57个MySuper产品和590个受托人指导产品的表现，这是选择部分的一个子集。
所有MySuper产品首次全部通过了测试。相比之下，2023年有1次未通过，2022年有5次未通过，2021年则首次有13次未通过。
在受托人指导的产品中，192个平台产品中有37个未能达到测试基准，其中27个为第二次未通过的产品，现已对新成员关闭。被评估的398个非平台产品中没有一个未能达到基准。在2023年，选择产品首次纳入测试时，76个平台和20个非平台受托人指导的产品未通过测试。
这37个未通过的受托人指导产品主要集中在两个受托人提供的产品中：36个来自N.M. Superannuation Proprietary Limited，1个来自I.O.O.F. Investment Management Limited。
副主席Margaret Cole对整体测试结果表示欢迎，但强调APRA对产品表现的关注将持续加强。
“今年的结果显示，在解决表现不佳的问题上取得了进展。截至6月底，所有1570万MySuper会员账户，总资产接近1.1万亿美元，均投资于表现良好的产品。”
“我们还注意到，受托人通过合并、重组或撤回投资产品来淘汰表现不佳的产品，这导致受托人指导的产品测试未通过的数量大幅减少。”
“这些结果令人满意，但正如受托人所知，过去的表现并不能保证未来的成功。即使在现有的业绩基础上，成本、费用和投资回报等主要驱动因素仍有很大的改进空间。”
科尔表示，APRA计划在9月底发布一套全面的养老金产品绩效指标、数据和见解，以持续审查受托人如何履行为会员提供最佳财务利益的义务。
测试结果的详细信息可在APRA的网站上查阅: 年度退休金表现测试。
脚注
受托人指导的产品是由受托人或相关实体控制投资策略及/或投资管理的多资产产品。
2平台产品是受托人通过一个或多个投资菜单平台提供的产品。
3MySuper会员账户和资产包括所有获得支持MySuper产品的投资选项的累积会员。
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